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　　通過本科目考試，測查應考人員對個人理財基本知識和技能的掌握程度，理財業務基本法律法規BG大遊平台首頁、業務規則及相關工作流程的了解程度，應考人員對常見理財產品江外江論壇、金融投資產品及金融市場的掌握程度；測查應考人員綜合運用本科目相關的金融知識、理論和工具開展產品銷售BG大遊平台首頁、客戶分類與需求分析江外江論壇、金融市場投資江外江論壇，合理BG大遊平台首頁、合法、合規地解決從事理財業務過程中遇到的各種實際問題的能力。

　　（三）了解理財師工作流程及主要內容；（四）了解國內外個人理財業務的發展狀況；（五）了解理財師的隊伍迅速擴張原因及職業特征；（六）掌握理財師的執業資格要求；

　　（四）熟悉《個人獨資企業法》江外江論壇BG大遊平台首頁、《合伙企業法》中與個人理財業務相關的規定；（五）掌握銀行銷售及代理銷售產品相關法律法規；

　　（一）掌握金融市場的特點江外江論壇、功能、分類及構成要素；（二）掌握貨幣市場及其在個人理財中的運用；（三）掌握債券市場及其在個人理財中的運用；（四）掌握股票市場及其在個人理財中的運用；

　　（五）掌握基金的特點、分類、要素、風險及法律約束；（六）掌握銀行代理保險產品的分類、要素BG大遊平台首頁、風險及法律

　　（七）掌握信託產品、保險資產管理計劃、券商資產管理計劃、基金子公司產品、期貨資產管理產品等資產管理產品的主要業務類型、產品特征、風險、法律約束及投資注意事項；（八）掌握國債、貴金屬及合伙制私募基金等金融投資產品的分類、要素、風險及法律約束。

　　（一）熟悉理財師了解客戶需求的重要性及主要內容；（二）熟悉客戶的分類方法及需求分析；（三）掌握生命週期理論及其與客戶需求分析的關系；（四）掌握理財師了解客戶的方法。

　　（一）熟悉貨幣時間價值及其影響因素；（二）掌握貨幣時間價值的基本參數、現值與終值、72法則和有效利率的計算方法及運用；（三）掌握規則現金流與不規則現金流的計算方法及運用；（四）掌握復利與年金系數表的計算方法及運用；（五）了解財務計算器和Excel在理財規劃中的使用；

　　（一）了解理財師的商務禮儀與溝通技巧；（二）熟悉工作計劃與時間管理的方法及重要性；（三）了解線上溝通的技巧；（四）了解金融產品服務推薦流程與技巧。

　　（一）相關法律：《中華人民共和國民法典》《中華人民共和國商業銀行法》《中華人民共和國銀行業監督管理法》《中華人民共和國證券法》《中華人民共和國證券投資基金法》《中華人民共和國保險法》《中華人民共和國信託法》《中華人民共和國個人所得稅法》等；

　　（二）相關行政法規：《關于規範金融機構資產管理業務的指導意見》《商業銀行理財業務監督管理辦法》《商業銀行理財子公司管理辦法》《證券期貨經營機構私募資產管理業務管理辦法》《證券期貨經營機構私募資產管理計劃運作管理規定》《商業銀行開辦代客境外理財業務管理暫行辦法》《公開募集證券投資基金銷售機構監督管理辦法》《商業銀行代理保險業務管理辦法》《個人外匯管理辦法》《個人外匯管理辦法實施細則》《保險資產管理產品管理暫行辦法》《證券期貨經營機構管理人中管理人（MOM）產品指引》《銀行保險機構消費者權益保護管理辦法》《中國人民銀行金融消費者權益保護實施辦法》《理財公司理財產品銷售管理暫行辦法》《中華人民共和國金銀管理條例》《理財公司理財產品流動性風險管理辦法》《理財公司內部控制管理辦法》《商業銀行理財子公司淨資本管理辦法（試行）》《中國銀保監會關于規範信託公司信託業務分類的通知》《關于規範現金管理類理財產品管理有關事項的通知》《保險資產管理產品管理暫行辦法》《組合類保險資產管理產品實施細則》《債權投資計劃實施細則》《股權投資計劃實施細則》《私募投資基金監督管理條例》《國家金融監督管理總局關于商業銀行代理保險業務有關事項的通知》等江外江論壇。

　　本考試大綱和輔導教材是2024年及以後一個時期考試命題的依據，也是應考人員備考的重要資料，考試範圍限定于大綱範圍內，但不局限于輔導教材內容江外江論壇。大遊投資股票，中小企業保險信託，bg大遊集團，BG大遊官網入口，財經動態，個人理財